“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日 | 远离洗钱犯罪 守护经济安全

2024年5月15日，是我国第15个打击和防范经济犯罪宣传日。跟随小编，一起来普及下相关知识吧。

Q:什么是反洗钱？

A：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

Q:什么是洗钱罪？

A：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金账户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

Q:经济犯罪是指什么行为？

A：经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。经济犯罪主要包括两大类，一类是我国刑法分则第三章规定的破坏社会主义市场经济秩序罪，另一类是我国刑法分则第五章规定的侵犯财产罪。除此之外，我国刑法分则其他章规定的某些侵害社会主义经济关系的犯罪，如制造、贩卖假药罪、贿赂罪等，也属于经济犯罪的范畴。经济犯罪的特点包括发生在经济领域、主观上为故意且一般具有谋取非法利润的目的、直接危害国家的经济管理活动等。

Q:常见的经济犯罪有哪些？

（1）非法吸收公众存款

（2）组织、领导传销活动

（3）集资诈骗

（4）非法经营

（5）信用卡诈骗

（6）合同诈骗

（7）职务侵占

（8）虚开发票

（9）挪用资金

（10）行贿

（11）保险诈骗

（12）贷款诈骗

……

Q:经济犯罪和洗钱罪的关系

A：经济犯罪可被视为是洗钱罪的上游犯罪类型之一。

远离经济犯罪，助力反洗钱！反洗钱，人人有责！