北银消费金融有限公司关于与北京银行股份有限公司及其关联方重大关联交易事项的公告

一、关联方基本情况

拟开展合作的关联方包括但不限于北京银行、北京昌平发展村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行股份有限公司、重庆永川北银村镇银行股份有限公司等，部分关联方基本情况介绍如下：

北京银行，成立于1996年，注册资本211.43亿元人民币，注册地址为北京市西城区金融大街甲17号首层，法定代表人霍学文。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券等。

北京昌平发展村镇银行股份有限公司（以下简称“昌平发展村镇银行”），成立于2010年，注册资本2.21亿元人民币，注册地址为北京市昌平区水南路9-22号商业一层底商，法定代表人吴江。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券等。

重庆秀山北银村镇银行股份有限公司，成立于2016年，注册资本6000万元人民币，注册地址为重庆市秀山县中和街道白沙大道北段7号，法定代表人杨永杰。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借等。

重庆永川北银村镇银行股份有限公司，成立于2016年，注册资本8000万元人民币，注册地址为重庆市永川区红河中路333号1-1、1-4至1-8、2-1至2-3、3-1、3-2、4-2至4-3，法定代表人为王萌。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借等。

云南马龙北银村镇银行股份有限公司，成立于2017年，注册资本4000万元人民币，注册地址为云南省曲靖市马龙区龙翔路5号，法定代表人为孙悦。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借等。

河北蠡州北银农村商业银行股份有限公司，成立于2015年，注册资本30000万元人民币，注册地址为河北省保定市蠡县永盛北大街398号，法定代表人为梁辰。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；从事同业拆借等。

北京延庆村镇银行股份有限公司，成立于2008年，注册资本3000万元人民币，注册地址为北京市延庆区高塔街73号，法定代表人为焦仲平。经营范围为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；从事同业拆借等。

云南元江北银村镇银行股份有限公司，成立于2017年，注册资本4000万元人民币，注册地址为云南省玉溪市元江哈尼族彝族傣族自治县红河街道兴元路12号，法定代表人为张蒙蒙。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借等。

农安北银村镇银行股份有限公司，成立于2012年，注册资本12,169.3万元人民币，注册地址为吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号，法定代表人为张立庆。经营范围为许可项目：银行业务。

云南石屏北银村镇银行股份有限公司，成立于2017年，注册资本4500万元人民币，注册地址为云南省红河哈尼族彝族自治州石屏县异龙镇焕文路1号，法定代表人为张蒙蒙。经营范围为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借等。

云南新平北银村镇银行股份有限公司，成立于2017年，注册资本4000万元人民币，注册地址为云南省玉溪市新平彝族傣族自治县桂山街道平山路106号，法定代表人为孙悦。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借等。

浙江文成北银村镇银行股份有限公司，成立于2011年，注册资本5225万元人民币，注册地址为浙江省文成县大峃镇伯温路城东大桥头，法定代表人为蒋增浩。经营范围：经营金融业务；代理保险业务。

云南西山北银村镇银行股份有限公司，成立于2017年，注册资本8000万元人民币，注册地址为云南省昆明市西山区前卫街道希望路619号，法定代表人为张蒙蒙。经营范围：依照金融许可证核定范围和时限开展经营活动。

中加基金管理有限公司，成立于2013年，注册资本46500万元人民币，注册地址为北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室，法定代表人为夏远洋。经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。

北银理财有限责任公司（以下简称“北银理财”），成立于2022年，注册资本20.00亿元人民币，注册地址为北京市通州区北皇木厂北街3号院1号楼13层1308室（门牌号1708室），法定代表人步艳红。经营范围：非银行金融业务。

中荷人寿保险有限公司（以下简称“中荷人寿”），成立于2002年，注册资本35.7亿元人民币，注册地址为辽宁省大连市中山区中山路136号希望大厦33层，法定代表人王健。经营范围：在辽宁省行政辖区内及已设立分公司的省、自治区、直辖市内经营下列业务（法定保险业务除外）：（一）人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务；（二）上述业务的再保险业务。

二、关联交易内容概述及额度情况

（一）关联交易内容

1、同业业务和股东存款业务

公司拟与北京银行开展同业借款、同业拆入业务，额度合计不超过60亿元人民币，单笔交易金额不限。

公司与昌平发展村镇银行等北京银行投资的村镇银行开展同业借款、同业拆入业务和股东存款业务，额度合计不超过2.4亿元人民币，单笔交易金额不限。

公司在股东会审议范围内开展金融债券发行业务（包括但不限于资产证券化业务、银登中心债权收益权转让业务和金融债业务）时，北京银行、昌平发展村镇银行、北银理财和中加基金等可作为相关产品投资人，交易额度不超过15.5亿元人民币，单笔投资金额不限。

2、房屋租赁业务

公司与北京银行于2012年6月1日签订中科大厦办公区域的房屋租赁合同，租赁期限为20年，年租金人民币345万元整，公司按季度支付租金，季度租金标准为86.25万元。

3、补充医疗服务业务

公司与中荷人寿签订补充医疗服务合同，2024年投保险种包括意外伤残保险、补充医疗门诊急诊和住院医疗保险，投保人员共计342人，根据补充医疗商业险方案测算预算金额为153万元。

此外，公司还会结合业务实际需要与北京银行及其关联公司在1000万元人民币额度范围内开展业务引荐合作、机房场地合作等事项。

（二）关联交易审批授权

申请董事会授权总经理审批董事会批准的重大关联交易额度范围内的同业借款、同业拆借、金融债券及房屋租赁等具体业务，授权期限为自董事会审议通过之日起1年。公司按季向董事会及董事会下设专门委员会汇报公司同北京银行及其关联方开展的重大关联交易业务情况。

三、关联交易定价政策和依据

公司将遵循一般商业原则，交易价格公允，以不优于非关联方同类交易的条件，与北京银行及其关联方开展相关业务合作，不得进行利益输送。

四、关联交易必要性及合理性

公司与关联方拟开展的关联交易事项，属于正常业务经营和发展需要，可以实现各关联方与公司的优势互补、共同发展。交易双方遵循公正、公开、公平合理的原则，参照市场价格与关联方确定交易价格，不存在给公司股东利益造成重大不利影响的情况。

北银消费金融有限公司

                               2024年3月21日