北银消费金融有限公司关于与北京银行股份有限公司及其关联方重大关联交易事项的公告
2023-10-27一、关联方基本情况
北京银行股份有限公司（以下简称“北京银行”），成立于1996年，注册资本211.43亿元人民币，注册地址为北京市西城区金融大街甲17号首层，法定代表人霍学文。
北京昌平发展村镇银行股份有限公司，（以下简称“昌平发展村镇银行”）成立于2010年，注册资本2.21亿元人民币，注册地址为北京市昌平区水南路9-22号商业一层底商，法定代表人吴江。
北银理财有限责任公司（以下简称“北银理财”），成立于2022年，注册资本20.00亿元人民币，注册地址为北京市通州区北皇木厂北街3号院1号楼13层1308室（门牌号1708室），法定代表人步艳红。
根据《北银消费金融有限公司关联交易管理办法》（北银发〔2022〕51 号）相关规定认定的公司关联方名单中与北京银行有关的其他关联方。
二、关联交易内容概述及额度情况
在“与北京银行、昌平发展村镇银行分别在60亿元、0.5亿元人民币交易额度内开展同业借款、同业拆借业务，单笔交易金额不限”这一事项基础上，公司新增以下申请：
1、金融债券业务
公司拟与北京银行及其关联方在5亿元额度范围内开展金融债券业务（包括但不限于资产证券化业务、银登中心债权收益权转让业务和金融债业务等。公司实际开展金融债券业务金额以股东会审议范围为准，关联方单笔投资金额不限）。
2、房屋租赁业务
公司与北京银行在345万元人民币交易额度内开展房屋租赁业务（季度租金标准为86.25万元，覆盖全年房租）。公司与北京银行于2012年6月1日签订中科大厦办公区域的房屋租赁合同，租赁期限为20年，年租金人民币345万元整，公司按季度支付租金，季度租金标准为86.25万元。
此外，公司还会结合业务实际需要与北京银行及其关联公司在0.5亿元额度范围内开展包括但不限于业务引荐合作、机房场地合作、补充医疗商业险、科技服务等业务。
3、关联交易审批授权申请
申请董事会授权总经理在上述交易额度内逐笔审批与上述关联方的关联交易业务，授权期限为自董事会审议通过之日起1 年。同时，公司按季向董事会及专门委员会汇报公司同北京银行开展的关联交易业务情况。
三、关联交易定价政策和依据
公司将遵循一般商业原则，交易价格公允，以不优于非关联方同类交易的条件，与北京银行开展相关业务合作，不得进行利益输送。
四、关联交易必要性及合理性
公司与关联方拟开展的关联交易事项，属于正常业务经营和发展需要，可以实现各关联方与公司的优势互补、共同发展。交易双方遵循公正、公开、公平合理的原则，参照市场价格与关联方确定交易价格，不存在给公司股东利益造成重大不利影响的情况。
北银消费金融有限公司
2023年10月27日
注：本公告内容已经公司第三届董事会第十四次会议和第三届董事会风险管理及消费者权益保护委员会第九次会议审议通过。
