2022年度信息披露报告

根据《银行保险机构公司治理准则》（银保监发〔2021〕14号）有关要求，北银消费金融有限公司对2022年度相关信息进行披露。披露期限为2022年1月1日至2022年12月31日。具体报告内容如下：

一、公司基本情况

中文名称：北银消费金融有限公司

英文名称：Bank of Beijing Consumer Finance Co., Ltd.

注册地址：北京市海淀区中关村大街22号中科大厦B座

注册资本：85,000万元

法定代表人：么毅

邮政编码：100080

客服电话：40066-95526(8:30-17:30)

公司网址：https://www.bobcfc.com

官方App:易开花

官方微信：北银消费金融有限公司

企业使命：立足普惠金融，助推消费升级，为满足人民日益增长的美好生活需要而不懈努力。

经营范围：发放个人消费贷款；接受股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类证券投资业务；经银保监会批准的其他业务。

二、公司治理情况

（一）实际控制人情况

北银消费金融有限公司（以下简称“公司”）无实际控制人。

（二）报告期末公司股东情况

截至报告期末，利时集团股份有限公司质押其所持有公司49%的股权。报告期内，主要股东持股比例无变化。

（三）股东会情况

公司股东会由全体股东组成，为公司的权力机构。依照相关法律法规、公司章程规定履行职权。股东会职责主要包括：决定公司的经营方针和投资计划；审议批准董事会和监事会报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案等。

报告期内，公司共召开2次股东会，审议或听取董事会工作报告、监事会工作报告、财务报告及预算报告等议案。股东会的召集及召开程序符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的规定，表决程序、表决结果符合相关法律、法规及《公司章程》的规定。公司严格执行股东会决议，切实维护股东合法权益。同时，公司不断健全与股东沟通的渠道，积极听取股东的意见和建议，确保股东依法行使对公司重大事项的知情权、参与权和表决权，并公平对待所有股东。

（四）董事会情况

公司设董事会，依照法律、行政法规和公司章程的规定行使职权。董事会职责主要包括：召集股东会会议，向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司的经营计划和投资方案等。

截至报告期末，公司董事会共有董事7名，均取得了监管部门核准的任职资格。公司董事会下设3个专门委员会，分别为：风险管理及消费者权益保护委员会、审计委员会、提名及薪酬委员会。各专门委员会分别有3名委员，由具有与专门委员会职责相适应的专业知识和工作经验的董事担任。

报告期内，公司召开董事会及其下设专门委员会会议21次，审议或听取财务预算报告、全面风险管理策略、关联交易报告等议案，充分发挥董事会战略决策作用。董事会成员能够勤勉尽职，依法履行职责，依法合规参会议事、行使表决权，对职责范围内的事项做出独立、专业、客观的判断。

（五）监事会情况

公司设监事会，共有3名监事，其中有职工监事1名。监事会职责主要包括：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议等。

报告期内，公司召开监事会会议4次，审议或听取监事会工作报告、年度履职评价报告等议案。监事会对董事、监事及高级管理人员履职情况进行评价，对风险管理、内部控制、日常经营等方面进行了有效监督。

（六）高级管理层情况

报告期内，公司高级管理层根据公司章程及董事会授权开展经营管理活动，公司总经理及副总经理均取得了监管部门核准的任职资格。

（七）薪酬制度建设

公司建立科学合理的薪酬管理机制、指标科学完备、流程清晰规范的绩效考核机制。制定了绩效考评管理规定、薪酬管理办法等薪酬管理制度，充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用，促进公司稳健经营和可持续发展。

（八）组织架构

公司已搭建由股东会、董事会（及下设专门委员会）、监事会及高级管理层构成的“三会一层”的公司治理架构，各治理主体各司其职、高效运转、有效制衡。截至报告期末，公司设有12个一级部室、3个二级部室及5个经营团队，公司无分支机构。

三、公司风险管理情况

公司紧紧围绕全面风险管理总体目标，持续健全风险治理架构，强化提升风险管理能力，为公司稳健发展筑牢风险防控底线。针对公司面临的信用风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、声誉风险等各类风险，建立风险评估、控制、风险监测的工作流程。持续推进将“业务建在制度上，制度建在流程上，流程建在系统上”的机制，贯彻“三覆盖”的管理要求，强化操作风险管控。截至报告期末，公司全面风险管理整体可控，未发生重大风险事件。

四、公司内控合规情况

公司已搭建由董事会、监事会、高级管理层、内控合规管理职能部门、内部审计部门、各部室及各经营团队组成的内控合规管理体系，各主体切实履行职责，内控合规体系运行良好。公司始终坚守合规底线，牢固树立合规从高层做起，合规创造效益的理念，推行传导诚信正直的职业操守和价值观念，搭建与业务规模、风险状况等相适应的合规管理体系。

五、公司财务会计信息

公司已聘请毕马威华振会计师事务所对公司进行2022年度财务审计，并出具标准无保留意见的审计意见。经审计，截至报告期末，公司总资产104.75亿元，其中贷款余额102.80亿元。负债总额94.65亿元。实现营业收入7.61亿元，净利润0.87亿元，公司实现稳步、持续地盈利增长。

六、公司关联交易情况

公司严格遵循诚信、公允的商业原则，按照监管要求不断完善关联交易管理机制，修订关联交易管理办法，关联交易审核管理健全有效，关联方信息维护、关联交易披露不断完善。根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）等有关规定，公司的关联方包括关联自然人及关联法人。报告期内，公司实际开展的关联交易涉及以资金为基础的关联交易和以中间服务为基础的关联交易两种类型，全部为关联法人业务，关联方分别为北京银行股份有限公司、北京昌平发展村镇银行股份有限公司，关联业务主要涉及同业借款、场地租用、导流服务三种类型，均为消费金融公司营业范围内发生的常规业务。公司关联交易均遵循市场化定价原则，价格公允、风险可控，严格履行了内部审批程序，不存在损害公司股东及利益相关者利益的情形。

七、年度重大事项

本年度公司无重大事项。